ふるさと納税 確定申告

ふるさと納税に確定申告は不要?

前述のとおり、ふるさと納税を行うには確定申告が必要なケースと不要なケースがあります。

では、自分はどちらのケースに当てはまるのか。

これから書いていく条件にすべて当てはまれば確定申告は不要、1つでも当てはまらなければ確定申告が必要となります。

 

確定申告が不要になる条件

①もともと確定申告が不要な給与所得者などであること
②平成28年1月1日から3月31日までにふるさと納税をしていないこと
③1年間に5団体以上の自治体にふるさと納税をしていないこと

 

こう書くと分かりにくいかも知れませんが、初めてふるさと納税を行う方にしてみれば①にさえ当てはまらなければ確定申告は不要です。

普段会社などが税金を天引きしてくれていれば、ふるさと納税をするときも確定申告はしなくても良いという事です。

例外として住宅ローン控除の初年度に当たる方や年収2000万円以上の方は当てはまりませんが、あまり数は多くないと思います。

 

次に②ですが、これからふるさと納税を始める方にとっては全く問題ない条件だと思います。

最後に③ですが、5団体を超えてふるさと納税する場合は確定申告が必要になります。

ですが5団体という事なので、6回ふるさと納税をしても自治体が5団体までであれば問題ありません。

 

いかがでしたでしょうか。
①~③のすべてに当てはまれば、確定申告が不要となります。

 

ワンストップ特例制度とは

確定申告が不要といっても、何もしなくていいというわけではありません。

確定申告が不要な場合は、ワンストップ特例制度という制度を利用する事になります。

 

これはふるさと納税をした自治体から申請書を貰い、必要事項を記入したり免許証のコピーなどの同封して自治体に送り返すだけなので、誰でも出来る簡単な作業です。

普段から確定申告をしないサラリーマンの方にしてみれば、こっちの方が断然楽でしょう。

 

ちなみに確定申告をすると所得税の還付と住民税の減額がありますが、ワンストップ特例制度を利用する場合は、翌年度分の住民税だけが減額されます。

ですが控除額は同じになりますので、どちらにしても実質的な負担は2000円となります。

 

ふるさと納税のワンストップ特例制度を実際に利用してみました。

詳細はこちらの記事からどうぞ。

 

確定申告が必要な場合

逆に、確定申告をする場合は寄付した自治体から貰える「寄付金受領証明書」を確定申告時に提出する必要があります。

 

確定申告をする方法は2つあります。

まず1つは、税務署の窓口で報告書を作成・提出する方法です。

これはその場で記入していく必要がありますし、なかなか税務署に行く時間が取れない方も多いと思いますので、このサイトではもう1つの方法についてまとめていきます。

もう1つの方法は、国税庁のホームページから指示に沿って金額を入力して申告書を作成・印刷して提出する方法です。

 

申告書の作成には、下の6つが必要です。
・源泉徴収票
・寄付金受領証明書
・還付金受取口座の通帳
・印鑑
・個人番号確認書類(コピー可)
・本人確認書類(コピー可)

これを準備した後は、国税庁のHPから必要事項を入力していく流れとなります。

上のリンクではe-Taxという方法も利用でき、ネット上で手続きが完了しますが、利用するにはマイナンバーカードや電子証明書・ICカードリーダーなどが必要となります。

これらが無い方は、「作成開始」⇒「書面提出」へ進んでください。

 

後はプリントアウトして税務署に郵送するか持っていくと確定申告が完了となります。

この方法なら、申告書にそのまま記入していくよりもかなり簡単です。

 

 

参考になるサイト

国税庁のHPから上手くできなかった方のために、それ以外にもないかちょっと調べてみました。

すると、ふるさと納税をされた方のための確定申告書作成の手引きもありました。
残念ながら住宅ローン控除を申請する方は対象外となってしまいますが、それ以外の方は参考にしてみてください。

地方税ポータルシステム

 

ふるさと納税が面倒?

ふるさと納税は便利なのはもう分かったけど、確定申告がよく分からないからやめておこう・・・と考えていた方も、これなら出来そうじゃないですか?

ふるさと納税をする上でネックになるのは、確定申告と上限額を知ることだけです。

普通のサラリーマンなら確定申告は必要ありませんし、上限額なんてサイトに年収と家族構成を入れればすぐに目安が分かります。

ほんの少しだけ手間をかけて、美味しい牛肉やカニ・旅行チケットを手に入れちゃいましょう。

 

上限額を知りたい方、ふるさと納税をする方はこちらからどうぞ。

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